Kripto Varlık Sağlayıcıları, Ödeme Kuruluşları, Döviz büroları için MASAK Yeni Düzenlemeler
Bu eğitim hakkında
- Kripto/fintech ve döviz büroları özelinde MASAK kapsamını ve son düzenlemeleri sadeleştirip operasyon diline çevirmek.
- On-/off-ramp akışları, cüzdan izleme, yaptırım/ambargo taraması, POS ve nakit işlemlerde sektöre özgü riskleri yönetmek.
- Uyum programı kurulumu; ürün-müşteri-kanal bazında risk değerlendirmesi ve olay senaryoları tasarlamak.
- Uyum görevlisi & ekip yapılanması, iş-BT entegrasyonu, loglama ve delil niteliği taşıyan kayıt yönetimini güçlendirmek.
- STR, kimlik tespiti/uzaktan KYC, limit-eşik yönetimi ve raporlama için operasyonel playbook oluşturmak.
- Sektörünüze uygun uyum programı şablonu ve risk değerlendirme matrisi (ürün-müşteri-kanal).
- Kripto transferleri, POS ve nakit işlemlerde yüksek risk göstergeleri ve alarm senaryoları için somut kontrol setleri.
- Uzaktan KYC, cüzdan adresi taraması, üye işyeri izleme gibi alanlarda adım adım uygulama rehberi.
- STR kalitesinde artış ve denetimlere hazır kanıt dosyalama (log, ekran görüntüsü, karar notu) pratiği.
- Yanlış/eksik kimlik tespiti ve raporlama hatalarından kaynaklı idari para cezası riskinde azalma.
- Yönetim ve yatırımcı iletişimi için uyum göstergeleri (KPI) ve periyodik raporlama formatları.
- Uyum/AML & fraud ekipleri; uyum görevlisi (MLRO), yardımcısı ve analistler.
- Kripto operasyonları, cüzdan/güvenlik, blockchain analytics ekipleri.
- Ödeme/E-para tarafında üye işyeri, POS, kart operasyonları ve risk ekipleri.
- Döviz bürolarında şube yöneticileri, vezne ve operasyon sorumluları.
- BT/veri analitiği, ürün yöneticileri (KYC/iş akışı tasarımı) ve hukuk.
Eğitim içeriği
Tümünü göster
- MASAK – Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun kuruluşu ve yapısı.
- MASAK'ın Amaç ve Görevleri
- Yasal Dayanaklar
- Organizasyon Yapısı
- Mevzuatın Evrimi
- Son Değişiklikler: 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile tasarruf finansman şirketlerinin "yükümlü" kapsamına ilk kez alınması.
- Yaptırım Örnekleri
- 2022-2023 Gelişmeleri
- 2024-2025 Değişiklik Paketi: Aralık 2024'te yayınlanan son düzenlemelerin bankacılık ve finans sektörü için getirdikleri
- "Yükümlü" Tanımı
- Finansal Kuruluşlar
- Diğer Yükümlü Sektörler
- Yeni Eklenen Kurumlar
- Yükümlü Olmamanın İstisnaları
- Müşterini Tanı (Customer Due Diligence)
- Şüpheli İşlem Bildirimi (STR)
- İfşa Yasağı
- Devamlı Bilgi Verme
- Muhafaza ve İbraz Yükümlülüğü
- Bilgi ve Belge Verme
- Elektronik Tebligat
- İç Kontrol, Eğitim ve Denetim
- Uyum Programı Nedir? Uyum programının temel bileşenleri
- Kurum politikalarının ve prosedürlerinin yazılı hale getirilmesi (ör. Müşteri Kabul Politikası)
- Risk yönetimi (müşteri ve ürün risk değerlendirmeleri)
- İzleme ve kontrol faaliyetleri (şüpheli işlemlerin izlenmesi, uyarı sistemleri)
- Eğitim (personelin düzenli eğitimi)
- İç denetim (programın etkinliğinin yıllık denetimi)
- Hangi Kurumlar Uyum Programı Uygular?
- Uyum Görevlisi (MLRO) ve Yardımcıları: Uyum programının kalbi, Uyum Görevlisi'dir.
- Atanması ve Konumu
- Görev ve Sorumlulukları
- Uyum Görevlisi Yardımcısı
- Nitelikleri (Kimler Uyum Görevlisi Olabilir)
- Görevden Ayrılma ve Bildirim
- Görevden Alma ve Sorumluluk
- Uyum Görevlisi Lisansı (Yeni Gelişme): MASAK, uyum görevlilerinin niteliğini artırmak için lisanslama uygulamasına geçmeyi planlamaktadır.
- Uyum Birimi ve İçyapı
- Eğitim ve İç Denetim Entegrasyonu
- Kripto Varlık Transferlerinde Kısıtlamalar: MASAK'ın yayınladığı Genel Tebliğ Sıra No: 19 ve 29 ile kripto sektörü için getirdiği yeni tedbirler.
- Kalkınma ve Yatırım Bankaları için Uyum Programı (2025)
- Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yeni Kurallar
- Elektronik Ticaret Aracı Hizmet Sağlayıcıları (ETHAS)
- Sanal Bahis ve Dijital Oyun Sektörü
- Uyum Görevlilerine İlişkin Yeni Kurallar: 2025'teki düzenlemeler ışığında uyum profesyonellerini ilgilendiren yenilikler:
- Ayrılmalarda Bildirim
- Sıcak Temas Yasağı
- Eğitim ve Lisans Şartı: Uyum görevlilerinde lisans mezunu olma zorunluluğunun getirilmesi ve önümüzdeki dönemde Uyum Görevlisi Lisanslama Sınavı uygulanacak olması. Mevcut uyum personelinin bu değişikliklere adaptasyonu için öngörülen geçiş takvimi.(İstisnalar)
- Diğer Güncel Konular
- Soru & Cevap / Kapanış