Kripto Varlık Sağlayıcıları, Ödeme Kuruluşları, Döviz büroları için MASAK Yeni Düzenlemeler


Bu eğitim hakkında
  • Kripto/fintech ve döviz büroları özelinde MASAK kapsamını ve son düzenlemeleri sadeleştirip operasyon diline çevirmek.
  • On-/off-ramp akışları, cüzdan izleme, yaptırım/ambargo taraması, POS ve nakit işlemlerde sektöre özgü riskleri yönetmek.
  • Uyum programı kurulumu; ürün-müşteri-kanal bazında risk değerlendirmesi ve olay senaryoları tasarlamak.
  • Uyum görevlisi & ekip yapılanması, iş-BT entegrasyonu, loglama ve delil niteliği taşıyan kayıt yönetimini güçlendirmek.
  • STR, kimlik tespiti/uzaktan KYC, limit-eşik yönetimi ve raporlama için operasyonel playbook oluşturmak.
Eğitimden sağlanacak faydalar
  • Sektörünüze uygun uyum programı şablonu ve risk değerlendirme matrisi (ürün-müşteri-kanal).
  • Kripto transferleri, POS ve nakit işlemlerde yüksek risk göstergeleri ve alarm senaryoları için somut kontrol setleri.
  • Uzaktan KYC, cüzdan adresi taraması, üye işyeri izleme gibi alanlarda adım adım uygulama rehberi.
  • STR kalitesinde artış ve denetimlere hazır kanıt dosyalama (log, ekran görüntüsü, karar notu) pratiği.
  • Yanlış/eksik kimlik tespiti ve raporlama hatalarından kaynaklı idari para cezası riskinde azalma.
  • Yönetim ve yatırımcı iletişimi için uyum göstergeleri (KPI) ve periyodik raporlama formatları.
Kimler katılmalı?

  • Uyum/AML & fraud ekipleri; uyum görevlisi (MLRO), yardımcısı ve analistler.
  • Kripto operasyonları, cüzdan/güvenlik, blockchain analytics ekipleri.
  • Ödeme/E-para tarafında üye işyeri, POS, kart operasyonları ve risk ekipleri.
  • Döviz bürolarında şube yöneticileri, vezne ve operasyon sorumluları.
  • BT/veri analitiği, ürün yöneticileri (KYC/iş akışı tasarımı) ve hukuk.

Eğitim içeriği
Tümünü göster
  • MASAK – Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun kuruluşu ve yapısı.
  • MASAK'ın Amaç ve Görevleri
  • Yasal Dayanaklar
  • Organizasyon Yapısı
  • Mevzuatın Evrimi
  • Son Değişiklikler: 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile tasarruf finansman şirketlerinin "yükümlü" kapsamına ilk kez alınması.
  • Yaptırım Örnekleri
  • 2022-2023 Gelişmeleri
  • 2024-2025 Değişiklik Paketi: Aralık 2024'te yayınlanan son düzenlemelerin bankacılık ve finans sektörü için getirdikleri
  • "Yükümlü" Tanımı
  • Finansal Kuruluşlar
  • Diğer Yükümlü Sektörler
  • Yeni Eklenen Kurumlar
  • Yükümlü Olmamanın İstisnaları
  • Müşterini Tanı (Customer Due Diligence)
  • Şüpheli İşlem Bildirimi (STR)
  • İfşa Yasağı
  • Devamlı Bilgi Verme
  • Muhafaza ve İbraz Yükümlülüğü
  • Bilgi ve Belge Verme
  • Elektronik Tebligat
  • İç Kontrol, Eğitim ve Denetim
  • Uyum Programı Nedir? Uyum programının temel bileşenleri
  • Kurum politikalarının ve prosedürlerinin yazılı hale getirilmesi (ör. Müşteri Kabul Politikası)
  • Risk yönetimi (müşteri ve ürün risk değerlendirmeleri)
  • İzleme ve kontrol faaliyetleri (şüpheli işlemlerin izlenmesi, uyarı sistemleri)
  • Eğitim (personelin düzenli eğitimi)
  • İç denetim (programın etkinliğinin yıllık denetimi)
  • Hangi Kurumlar Uyum Programı Uygular?
  • Uyum Görevlisi (MLRO) ve Yardımcıları: Uyum programının kalbi, Uyum Görevlisi'dir.
  • Atanması ve Konumu
  • Görev ve Sorumlulukları
  • Uyum Görevlisi Yardımcısı
  • Nitelikleri (Kimler Uyum Görevlisi Olabilir)
  • Görevden Ayrılma ve Bildirim
  • Görevden Alma ve Sorumluluk
  • Uyum Görevlisi Lisansı (Yeni Gelişme): MASAK, uyum görevlilerinin niteliğini artırmak için lisanslama uygulamasına geçmeyi planlamaktadır.
  • Uyum Birimi ve İçyapı
  • Eğitim ve İç Denetim Entegrasyonu
  • Kripto Varlık Transferlerinde Kısıtlamalar: MASAK'ın yayınladığı Genel Tebliğ Sıra No: 19 ve 29 ile kripto sektörü için getirdiği yeni tedbirler.
  • Kalkınma ve Yatırım Bankaları için Uyum Programı (2025)
  • Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yeni Kurallar
  • Elektronik Ticaret Aracı Hizmet Sağlayıcıları (ETHAS)
  • Sanal Bahis ve Dijital Oyun Sektörü
  • Uyum Görevlilerine İlişkin Yeni Kurallar: 2025'teki düzenlemeler ışığında uyum profesyonellerini ilgilendiren yenilikler:
  • Ayrılmalarda Bildirim
  • Sıcak Temas Yasağı
  • Eğitim ve Lisans Şartı: Uyum görevlilerinde lisans mezunu olma zorunluluğunun getirilmesi ve önümüzdeki dönemde Uyum Görevlisi Lisanslama Sınavı uygulanacak olması. Mevcut uyum personelinin bu değişikliklere adaptasyonu için öngörülen geçiş takvimi.(İstisnalar)
  • Diğer Güncel Konular
  • Soru & Cevap / Kapanış
₺ 9.400,00
+ KDV
Kayıt ol
Tarih Seçenekleri
Tarih güncellenmektedir

Eğitim Platformu / Yeri
Kayıt ve bilgi
Lütfen geçerli bir ad giriniz.
Lütfen geçerli bir soyad giriniz.
Lütfen geçerli bir email giriniz.
Lütfen geçerli bir telefon numarası giriniz.
Lütfen mesajınızı giriniz.
Lütfen tercih ettiğiniz platformu belirtiniz.
Sizinle iletişime geçmemiz için bu alan zorunludur.
Gönder
Loading...