Bankalar ve Finansal Kurumlar İçin MASAK Düzenlemeleri
Bu eğitim hakkında
- MASAK'ın rolü, yetkileri ve güncel mevzuat çerçevesini (kanun, yönetmelik, tebliğler) netleştirmek.
- Yükümlüler ve yükümlü kuruluşların MASAK kapsamındaki sorumluluklarını pratik örneklerle açıklamak.
- Uyum programının bileşenlerini (risk yönetimi, politika-prosedür, eğitim, iç kontrol/denetim, raporlama) kurum ölçeğine uyarlamak.
- Uyum görevlisi ve yardımcısının atanma/ayrılma süreci ile görev-yetki-sorumluluklarını güncel değişikliklerle pekiştirmek.
- KYC/UBO tespiti, STR (şüpheli işlem bildirimi), kayıt-saklama, elektronik tebligat ve yaptırım taraması süreçlerini standartlaştırmak.
- 2024–2025 değişikliklerinin (ör. uyum programı kapsamı genişlemesi, bildirim ve personel nitelikleri) işleyişe etkisini operasyonel kontrollere çevirmek.
- Mevzuata tam uyum için net bir yol haritası ve kurumunuza uyarlanmış uyum programı çerçevesi.
- KYC/UBO, STR ve kayıt-saklama süreçlerinde standart iş akışları, kontrol listeleri ve örnek metrikler.
- Uyum görevlisi/yardımcısı için atanma-ayrılma prosedürleri ve MASAK bildirim yükümlülüklerinde hatasız ilerleme.
- Denetim ve soruşturma süreçlerine hazır, kanıta dayalı dosyalama ve yaptırım riskinin düşürülmesi.
- Risk-bazlı yaklaşım ile alarm eşiklerinin optimize edilmesi; yanlış pozitif oranlarının azaltılması.
- Yönetim kuruluna periyodik raporlama şablonları ve KPI seti (eğitim, STR kalitesi, düzeltici faaliyetler).
- Uyum/AML ekipleri: Uyum görevlisi (MLRO), yardımcı(lar), uyum uzmanları.
- İç kontrol & iç denetim, teftiş ekipleri.
- Operasyon, şube, kredi, hazine, kart/POS, dış ticaret birimleri yöneticileri ve uzmanları.
- Risk yönetimi, bilgi güvenliği/BT, veri analitiği ekipleri (izleme ve alarm sistemleri için).
- Hukuk & yönetim (yönetim kurulu sekreteryalığı/raporlama hattı).
- Kalkınma-yatırım bankaları ve banka dışı finansal kuruluşlarda uyum fonksiyonu bulunan tüm paydaşlar.
Eğitim içeriği
Tümünü göster
- MASAK – Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun kuruluşu ve yapısı.
- MASAK'ın Amaç ve Görevleri
- Yasal Dayanaklar:
- Organizasyon Yapısı:
- Mevzuatın Evrimi:
- Son Değişiklikler: 2021 yılında kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile tasarruf finansman şirketlerinin "yükümlü" kapsamına ilk kez alınması.
- Yaptırım Örnekleri: MASAK'ın denetimlerindeki kararlılığı vurgulamak için örnek olaylar.
- 2022-2023 Gelişmeleri: Bankacılık sektöründe uzaktan kimlik tespiti yöntemlerinin devreye girmesi, yükümlülük denetimleri ve cezai müeyyidelerin artması.
- 2024-2025 Değişiklik Paketi: Aralık 2024'te yayınlanan son düzenlemelerin bankacılık ve finans sektörü için getirdikleri.
- "Yükümlü" Tanımı:
- Finansal Kuruluşlar:
- Diğer Yükümlü Sektörler:
- Yeni Eklenen Kurumlar:
- Yükümlü Olmamanın İstisnaları
- Müşterini Tanı (Customer Due Diligence)
- Şüpheli İşlem Bildirimi (STR)
- Devamlı Bilgi Verme
- Muhafaza ve İbraz Yükümlülüğü
- Bilgi ve Belge Verme
- Elektronik Tebligat
- İç Kontrol, Eğitim ve Denetim
- Uyum Programı Nedir?
- Kurum politikalarının ve prosedürlerinin yazılı hale getirilmesi (ör. Müşteri Kabul Politikası)
- Risk yönetimi (müşteri ve ürün risk değerlendirmeleri)
- İzleme ve kontrol faaliyetleri (şüpheli işlemlerin izlenmesi, uyarı sistemleri)
- Eğitim (personelin düzenli eğitimi) ve İç denetim (programın etkinliğinin yıllık denetimi)
- Hangi Kurumlar Uyum Programı Uygular?
- Uyum Görevlisi (MLRO) ve Yardımcıları: Uyum programının kalbi, Uyum Görevlisi'dir.
- Atanması ve Konumu
- Görev ve Sorumlulukları
- Uyum Görevlisi Yardımcısı
- Nitelikleri (Kimler Uyum Görevlisi Olabilir)
- Görevden Ayrılma ve Bildirim
- Görevden Alma ve Sorumluluk
- Uyum Görevlisi Lisansı (Yeni Gelişme): MASAK, uyum görevlilerinin niteliğini artırmak için lisanslama uygulamasına geçmeyi planlamaktadır.
- Uyum Birimi ve İçyapı
- Eğitim ve İç Denetim Entegrasyonu
- Kripto Varlık Transferlerinde Kısıtlamalar
- Kalkınma ve Yatırım Bankaları için Uyum Programı (2025)
- Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarına Yeni Kurallar
- Elektronik Ticaret Aracı Hizmet Sağlayıcıları (ETHAS)
- Sanal Bahis ve Dijital Oyun Sektörü
- Uyum Görevlilerine İlişkin Yeni Kurallar: 2025'teki düzenlemeler ışığında uyum profesyonellerini ilgilendiren yenilikler:
- Ayrılmalarda Bildirim
- Sıcak Temas Yasağı
- Eğitim ve Lisans Şartı
- Diğer Güncel Konular
- Soru & Cevap / Kapanış
